【虛擬貨幣投資，可能涉及哪些法律風險?】

隨著虛擬貨幣、區塊鍊的技術愈來愈蓬勃發展，許多公司、個人也開始將投資標的轉向虛擬貨幣，廖律這兩年也處理過幾件涉及虛擬貨幣投資、交易所衍生的訴訟，有款項交付糾紛的、有投資詐欺的、有代操投資涉及銀行法、也有幣商交易涉及洗錢防制法的，因此廖律今天就想跟大家來聊聊虛擬貨幣投資，究竟可能涉及到哪些法律風險。

• 由於許多人對於虛擬貨幣並不了解，但對於這種高風險、高報酬的投資標的又躍躍欲試，因此，有些詐騙集團會以「虛擬貨幣投資代操、一股多少錢」等名義，向你宣稱穩定獲利多少%，等你投入資金後再捲款潛逃；又或是真的與你當面進行虛擬貨幣交易，跟你收取現金，再在你面前把幣打到「他們宣稱是你的錢包」，讓你誤信真有此筆交易，等到你要領時卻又領不出來，因為這個錢包其實是其他共犯的錢包；又或是設計個假平台、沒價值的虛擬貨幣幣種，誘騙你投入資金以獲取高額獲利，等你把虛擬貨幣存入平台後，再無預警關閉平台。
• 再來，是有關「洗錢防制法」的部分，由於虛擬貨幣的特性有一定匿名性，因此有許多犯罪集團利用來作為洗錢的工具，而有些合法透過虛擬貨幣賺取價差匯兌的幣商，就因為無法分辨來買幣的客戶究竟是一般客戶、還是詐騙集團，因此在交易後被調查局、檢調單位調查幣流而找上門，甚至被認定是詐騙集團的共犯、協助洗錢隱匿犯罪金流。
• 最後，是「銀行法」的部分，虛擬貨幣究竟屬不屬於銀行法所規範的「款項或資金」，金管會是認定收受「虛擬貨幣」是否可能構成銀行法非法吸金罪，應由司法機關個案認定；而過去法院見解上有所歧異，但最高法院後來針對此有統一過見解，認定具經濟價值之虛擬貨幣，即構成銀行法下規範的「款項」或「資金」，因此也有涉及銀行法違法吸金罪的可能。

以上就是廖律所接觸過的虛擬貨幣相關案件，高報酬一定伴隨著高風險，但是高風險不一定會帶來高報酬，虛擬貨幣縱然是一項很吸引人的投資標的，但也勸籲有興趣投資的大家，一定要在充分了解後再進行投資，而且一定要透過合法正當的管道、平台去進行投資，投資的幣種也要進行慎選，才不會一不小心就血本無歸，甚至還涉及刑事責任。